Son 2 yılda Borsa İstanbul'da yatırımcı sayısı hızlı bir şekilde arttı. Bunda yeni halka arzların payı büyüktü. Halka arz hisselerine artan taleple yatırımcıların sayısı 8 milyonu aştı. 2024 yılında da ppiyasaya giriş yapacak yatırmcılar için yol gösterici bilgileri sizlerle paylaşmaya devam ediyoruz. Bu doğrultuda, yatırımcıların hesap açılışlarında dikkat etmesi gerekenlerden biri olan hisse senedi komisyon oranları ile ilgili güncel ve detaylı bilgileri bu sayfada bulabilirsiniz. 

Hisse senedi yatırımı yapmak isteyenlerin yatırım hesabı açarken dikkat etmesi gereken detayların başında hisse senedi komisyon oranları gelmektedir. Bir başka deyişle borsa komisyon oranları olarak da adlandırılabilir.  Herhangi bir şirketin hisse senedini almak için Spk tarafından yetkilendirilmiş olan bir aracı kurumdan veya banka üzerinden hisse senedi yatırım hesabı açarak yatırım yapmak istediğinizde tarafınızdan kesilen komisyon tutarına hisse senedi işlem komisyonu veya yatırımcıların dilinde borsa komisyon oranları denilmektedir.

Tabi burada borsa komisyon oranları derken bu kesilen komisyon oranları borsaya gitmemekte işlem yapmakta olduğunuz firmaya gitmektedir. Yani hisse senedini aldığınız şirkete kesilen komisyonun herhangi bir girdisi bulunmamakta bu kesilen komisyonlar işlemi gerçekleştirdiğiniz yatırım hesabınızın bulunduğu banka veya aracı kuruma kalmaktadır.

Hisse Senedi Komisyon Oranları

Her banka veya her aracı kurumun kendi belirlemiş oldukları komisyon skalası mevcuttur. Genellikle tüm kurumlarda işlem hacmi yüksek olan yatırımcılara daha düşük komisyon oranı ile işlem yapma imkanı tanınmaktadır. Daha düşük hacimli işlemler gerçekleştiren yatırımcılara ise nispeten daha yüksek oranlar sunulmaktadır. Piyasa içerisinde birbirinden oldukça farklı komisyon oranları bulunduğundan yatırımcılar hisse senedi hesabı açacağı kurumu doğru seçmelidir.

Hisse senedi komisyon oranları neden bu kadar önemli sorusunu kısa bir örnekle açıklayabiliriz. Hisse senedi alım satım işlemlerimizi gerçekleştirebileceğimiz 2 adet firma olduğunu düşünelim. X firması hisse senedi alım satım komisyon tutarları olarak 10 binde 5 komisyon oranı sunarken Y firması ise Binde 2 komisyon oranı sunduğunu düşündüğümüzde X firmasından yapacak olduğumuz 100.000 tl lik hisse senedi alım satımı işlem hacmi için ödeyeceğimiz komisyon tutarı 50 TL olacak iken aynı işlemi yani 100.000 tl lik bir hisse senedi işlemi için Y firmasında ödeyecek olduğumuz komisyon tutarı 200 TL olacaktır. Öyle zannediyorum ki hiç bir yatırımcı aynı işlem için 50 tl ödemek varken 200 tl ödemeyi içine sindiremeyecektir. Durum böyle olunca hesabımızı açarken firmaların sunmuş oldukları hisse senedi işlemleri komisyon oranlarını dikkatli analiz etmeli ve bunun yanından firmanın bize sunmakta olduğu diğer avantajları da ( analiz desteği, anlık fiyat bilgisi ve derinlik ekranı gibi ) değerlendirmeliyiz.

Bu şekilde örnekler daha da çoğaltılabilir. Hisse senedi hesabı açarken dikkat edilmesi gereken bir diğer unsur ise data ekranlarıdır. Günümüzde piyasaların bazen bir ekonomik veri bazen bir siyasal gelişme bazen Trump'ın ağzından çıkan ufak bir sözün etkisine anında girebildiğini görebiliyoruz. Durum böyle olunca da piyasaları ve yatırım yaptığınız hisse senetlerini anlık takip etmek, hem fiyatlamalarını hem de yatırım yaptığınız veya yatırım yapacak olduğunuz şirketler ile ilgili haberleri anında ve yakından takip etmek oldukça önemlidir. Bu nedenle bu data ekranlarına sahip olmak yatırımcılar için bir avantaj olacaktır.

Canlı Borsa Ekranı Sağlayan Kurumlar

En çok bilinen ve kullanılan data ekranları Matriks ve Fxplus olarak gösterilebilir. Yine bunlar dışında veri sağlayıcılarda bulunmaktadır. Ancak genellikle hisse senedi hesabı açacak olduğunuzda bu kurumlar ile hesap açacak olduğunuz banka veya aracı kurum arasında bulunan anlaşmalar ile daha uygun fiyata veya ücretsiz bir şekilde data ekranı almanız mümkün olabilmektedir. Bu nedenle en çok kullanılan data ekranları da bunlardır. 

Bir çok aracı kurum anlaşmalı oldukları kurum ile birlikte Matriks veya Fxplus uygulamalarını ücretsiz olarak kullandırabilmektedir. Ancak bunun için yatırımcıların belirli şartları sağlamaları istenmektedir. Bu data programlarının firmalara bazı maliyetleri olduğundan firmalarda işlem hacmi yüksek yatırımcılara bu uygulamaları ücretsiz olarak sunmakta böylece kesilen komisyon oranı içine program ücretlerini dahil etmektedirler. Bu programları ayrıyeten satın almak istediğinizde aylık veya yıllık lisans satın alabilirsiniz. Genellikle aylık lisans ücretleri içerisine eklenen modüllere göre değişiklik gösterse de ortalama 180 tl civarına denk gelmektedir.

Hisse senedi ve genel olarak piyasaları takip etmek için sunulmakta olan ekran görüntüleri bu benzeri şekillerdedir. Kişiselleştirilebilen bu ekranlar hisse senetlerinin yanı sıra dolar, euro, forex pariteleri ve bitcoin, petrol gibi yatırım araçlarınında anlık fiyat bilgilerini görüntüleyebilmemize olanak tanımaktadır. Bu ekran görüntüsü fxplus ekranına ait bir görüntüdür. Ve program olarak gayet başarılı bulduğumuz bir data sağlayıcıdır. 

Hisse senedi işlemlerinizi yapmak yani hisse senedi alım satımı yapabilmek için bir aracı kurum veya banka üzerinden yatırım hesabı açmanız gerektiğini belirtmiştik. Hisse senedi hesabı açabileceğiniz yetkili banka ve aracı kurum listesine Spk'nın web sitesi Spk.gov.tr adresinden ulaşabilirsiniz. Hangi aracı kurumdan veya hangi bankadan hisse senedi hesap açımı yapacağınıza karar verirken nelere dikkat edeceksiniz onları kısaca sıralayalım.

Hisse Senedi Hesabı Açarken Dikkat Edilmesi Gerekenler

Hisse senedi hesabı açarken nelere dikkat edilmeli, bankalardan veya aracı kurumlardan hisse senedi hesabı nasıl açılır vb aklınıza takılan hisse senedi hesabı açmadan önce yapılması gerekenlerle ilgili detayları aşağıda ayrıntılı bir şekilde bulabilirsiniz. Hisse senedi hesabı açmak oldukça basit bir işlemdir ancak hangi kurumdan hesap açacağınıza karar verebilmek oldukça zordur. Bu zorluğu aşmak için aşağıdaki hisse senedi hesabı açmadan önce dikkat etmeniz gerekenlerin listesini mutlaka okumanızı tavsiye ediyoruz.

Aracı Kurumdan Hisse Senedi Hesabı Açarken

• Öncelikle hesap açımı yapmak istediğiniz kurumu Spk'nın resmi web sitesinde sorgulamalısınız. Buradan Ulaşabilirsiniz.

• Aracı kurumun sunmuş olduğu komisyon oranlarını dikkate almalı ve size en cazip gelen düşük komisyon oranı sunan bir firmayı tercih etmelisiniz.

• Gerekirse farklı firmalardan komisyon tutarları da alıp hesap açmayı düşündüğünüz firmaya bunları göstererek komisyon oranları konusunda pazarlık yapabilirsiniz.

• Aracı kurumun sunmakta olduğu analiz desteklerini sorgulamalı ve daha önceki analizlerinin başarı oranlarını görmeyi talep edebilirsiniz.

• Yatırımcı yorumlarını mutlaka okumalısınız. ( Sosyal medya ve borsa forum sitelerinde aracı kurum hakkında diğer yatırımcıların görüşleri ne yönde okuyup dikkate almalısınız. )

• Firmanın internet şubesine giriş yapıp test etmelisiniz. Çünkü işlemlerinizi genellikle internet üzerinden yapacağınız için internet şubesi anlaşılır ve kullanışlı olması da sizin avantajınıza olacaktır.

• Aracı kurumun hisse senedi işlemlerinizi yaparken sizlere sunmuş oldukları kredi limitini de sorgulamalı. Eğer ki kredi kullanacak iseniz kredi faiz tutarlarını da sorgulamalısınız.

Bankalardan Yatırım Hesabı Açarken Dikkat Edilmesi Gerekenler

• Bankalardan hesap açımı yaparken yetkili bankaları Spk resmi web sitesi üzerinden sorgulayarak başlayabilirsiniz. Yetkili Bankalar

• Bankalardan yatırım hesabı açarken sunmuş oldukları hisse senedi komisyon oranlarının yanı sıra yıllık hesap saklama ücreti vb. bir ad altında para kesimi yapıp yapmadığını sorgulamalısınız. ( Çünkü bir çok banka yatırım hesaplarından da çeşitli adlarla farklı tutarlarda ücret kesimi yapabilmektedirler. )

• Diğer bankaların sunmuş oldukları komisyon oranları ile birlikte karşılaştırma yaparak bankadaki müşteri temsilcinizden daha düşük komisyon oranları talebinde bulunabilirsiniz.

• Banka üzerinden işlem yapan yatırımcıların yorumlarını okumalısınız. ( Sosyal medya ve hisse senedi forum sitelerinde bankaların yatırım bölümü ile yapılan yorumlara ulaşabilirsiniz. )

• Müşteri destek sistemini ve analiz desteklerini sorgulayabilirsiniz.

• Bankanın sunmakta olduğu internet şubelerini test etmeyi talep edebilirsiniz.

• Aracı kurumlard aolduğu gibi bankada işlem yapacak yatırımcılarında kredi sorgulaması yapmaları yararlarına olacaktır. Yine kredi kullanıldığında yansıtılan gecelik faiz oranlarının ne olduğunu öğrenmenizde faydanıza olacaktır.

• Bankaların sizlere sundukları matriks veya fxplus gibi ekranların dışında kendi data ekranları da mevcut olabilir. Bunları da ücretsiz alınabilirliğini veya ücret bilgisini sorgulayabilirsiniz.

Banka ve aracı kurumlar üzerinden yapacak olduğunuz hesapaçım işlemlerinden önce dikkat etmeniz gereken unsurları sıraladık. Bu unsurlar dışında hesap açacak olduğunuz kurumun müşteri temsilcilerinin yaklaşımlarını da dikkate alabilirsiniz. Çünkü işlemlerinzi internet üzerinden gerçekleştirseniz dahi zaman zaman müşteri temsilcisi ile görüşmek durumunda kalacaksınız. Dilerseniz bazı aracı kurumların ve bankaların hisse senedi yatırımcıların sunmakta oldukları borsa komisyon oranlarına bir bakalım.

Aracı Kurum Komisyon Oranları

A1 Capital Komisyon Oranı 10 binde 5

Alb Menkul Komisyon Oranı 10 binde 7

Gedik Yatırım Menkul Değerler tarafından sunulan komisyon oranları için kurum ile irtibata geçebilirsiniz.

Osmanlı Menkul Komisyon Oranı 10 Binde 4,95

Tacirler Yatırım Komsiyon Oranı 10 binde 4

İnfo Yatırım Komisyon Oranı 10 binde 3

Ahlatçı Yatırım Komisyon Oranı 10 binde 1

İntegral Yatırım Komisyon Oranı 10 binde 7

Işık Menkul Komisyon Oranı ( *Sıfır Komisyon Dönemi Başladı )

Marbaş Menkul Komisyon Oranı 10 binde 3

Noor Capital Komisyon Oranı 10 binde 5

İnvest Az Komisyon Oranları 10 binde 7

Piramit Menkul Komisyon Oranı 10 binde 7

Bankaların Hisse Senedi Komisyon Oranları

Garanti Bankası Hisse Senedi Komisyon Oranı Binde 1,75

Akbank Hisse Senedi Komisyon Oranı Binde  1,60

DenizBank Hisse Senedi Komisyon Oranı Binde 1,50

Yapı Kredi Bankası Komisyon Oranı Binde 1,60

Halkbank Hisse Senedi Komisyon Oranı Binde 1,70

İş bank Hisse Senedi Komisyon Oranı Binde 1,80

Trive Yatırım Menkul Değerler - Sıfır Komisyon Dönemi

2021 yılında komisyonsuz hisse senedi alım-satım fırstaı sunmaya başlayan Trive Yatırım, bazı güncellemelerle komisyonsuz hesap fırsatını devam ettiriyor. Buna göre 10 milyon TL işlem hacminekadar olan alım-satım işlemlerinden aracılıkfaaliyetlerinden doğan komisyon ücretleri alınmaaya devam edecek. Takasbank ve MKK ücretleri, borsa payı, vergi ve benzeri asal zorunlu masraflar ise yatırımcılara yansıtılacak.

10 milyon TL üzerinde aylık hacminiz var ise bu tutarın üzerindeki işlemlerde ise onbinde 2 olarak komisyon alınacak. Yani 10 milyon TL üstüne çıkan hacimlerde aracılık komisyonu larak onbinde 2 komisyon oranıyla işle yapabiliyor olacaksınız.

Bazı aracı kurum ve bankaların hisse senedi işlemlerinde uygulamakta oldukları komisyon oranları da bu şekilde sıralanabilir. Ancak burada belirtilen komisyon oranları her zaman için doğru bilgileri sağlamayabilir. Burada yer alan aracı kurum ve bankalar diledikleri takdirde komisyon oranlarını değiştirebildikleri gibi ayrıca her müşteriye ayrı bir komisyon oranı sunma yetkisi de bulunduğundan size sunulacak olan komisyon oranları da yatırım miktarınız, işlem hacminiz ve derinlikli ekran vb. taleplerinize göre değişiklikler gösterebilir. Sayfamızda diğer aracı kurum ve bankaların sunmakta olduğu hisse senedi komisyon oranlarını da güncel halleri ile paylaşmaya devam edeceğiz. Bizi takipte kalın. Tüm hisse senedi yatırımcılarına bol kazançlar dileriz.